Über 40 Jahre Erfahrung im Finanzgeschäft

Stefan Hogger

Ich bin seit über 40 Jahren in der Finanzberatung tätig. Als gelernter Bankkaufmann, Sparkassenfachwirt und Vermögensberater(ADG) war ich zuerst bei der Sparkasse BGL, dann als Wertpapierleiter bei der Raiffeisenbank Ainring und nach der Fusion bei der VobaRaiba BGL in der Kundenberatung tätig.
Seit Oktober 2005 bin ich selbständig und seit Anfang 2010 als 1. zertifizierter Ruhestandsplaner im Berchtesgadener Land tätig (auch Mitglied im Bund der Ruhestandsplaner Deutschland e.V.).

Ich bin ein sehr heimatverbundener Mensch, habe zwei Töchter und einen Sohn. Besonders am Herzen liegen mir meine Tätigkeiten als Beirat beim FC Hammerau und Kassenprüfer bei mehreren heimischen Vereinen.
 

  

 

Warum Sie mich kennen lernen sollten?

Ihr Experte in allen Fragen rund ums Geld

Ich berate Sie in allen Situationen, in denen Sie die Weichen für die zukünftige Entwicklung Ihres Einkommens und Vermögens stellen. Mit meinen Konzepten optimiere ich Ihre Geldanlagen und Steuern. Das Resultat meiner Dienstleistung ist ein messbarer Erfolg. Ob Sie Kapital aufbauen, erhalten oder neu strukturieren wollen – bei mir sind Sie an der richtigen Adresse.

Erfahrung ist meine Stärke

Als gelernter Bankkaufmann verfüge ich über das notwendige „Know how“ und habe bereits über 40 Jahre Erfahrung im Finanzgeschäft. Ich verkaufe keine Finanzprodukte und bin kein Produktvermittler. Ich empfehle in jedem Fall die Anbieter und Produkte, die meinen Kunden den höchsten Nutzen versprechen. Ich bin keiner Bank, Investmentgesellschaft, Bausparkasse oder Versicherungsgesellschaft, sondern einzig meinen Kunden verpflichtet.

So berate ich Sie

Kennenlernphase – das kostenlose Erstgespräch
Das Erstgespräch dauert etwa zwei Stunden. Vergleichen Sie hier einmal die durchschnittliche Beratungsdauer in Ihrer Bank.
Ziel dieser ersten Beratung ist es, Sie hinsichtlich Ihrer persönlichen Ziele, Wünsche und Anlegermentalität genau kennen zu lernen.
Darüber hinaus erhalten Sie von mir eine intensive, anlage- und anlegergerechte Beratung. Denn ich fühle mich verantwortlich, dass Sie in allen Fragen der Geldanlage genau aufgeklärt werden.

Die individuelle Beratung (Zweit- und ggf. Drittgespräch)
In einem zweiten Gespräch folgt eine sorgfältige Situationsanalyse unter Einbeziehung und Bewertung Ihrer bestehenden Anlageprodukte. Dann erstelle ich Ihnen eine Vermögensbilanz der bestehenden Kapitalanlagen und Ihren persönlichen Lebensfinanzplan – Ruhestandsplan mit verschiedenen Berechnungen. Nach dieser Vorstellung und Besprechung erhalten Sie von mir abschließend ein detailliertes Konzept mit einem genauen Umsetzungsplan, wie Sie Ihre Ziele erreichen können und auch im Ruhestand finanziell unabhängig sind.

Betreuungsphase
Regelmäßige Zusammenkunft (mind. 1x jährlich) zum Abgleich Ihrer Ziele, Zielerreichung und Entwicklung Ihrer Anlagen.
Berichterstattung über wichtige Marktveränderungen und Änderung der Rahmenbedingungen (z. B. steuerliche Neuerungen).
Auf Wunsch erhalten Sie ausführliche Anlage- und Marktberichte per Post oder per E-Mail.
Eine ausführliche für den Steuerberater aufbereitete Berichterstattung und perfekte Kontoauszüge über alle Wertpapiere zur Vereinfachung der Steuererklärung und Minimierung der Beraterkosten.

Ich kümmere mich dauerhaft um Sie!

 

 

 
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Die Anringer Ruhestandsplaner
Salzburger Str. 13
83404 Ainring/Mitterfelden
Telefon +49 (0) 86 54 / 77 60 77
E-Mail: s.hogger@ruhestandsplaner-bgl.de
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